NETTO WAARDE

De 10 grootste Ponzi-schema's in de geschiedenis

De 10 grootste Ponzi-schema's in de geschiedenis

Hoofdredacteur: Emily Wilcox, Roddels Met Ervaring E-Mail

Voor veel mensen is de term "Ponzi Scheme" synoniem met Bernie Madoff. Maar de snode praktijk van frauduleus beleggen bestaat al bijna een eeuw. Ponzi-schema's hebben iedereen beïnvloed, van Hollywoodsterren tot miljardairs, tot ouderen die van een vast inkomen houden. In tegenstelling tot de meeste oplichting, die bepaalde kenmerken dragen - slordige verkooptactieken, vlekkerige cv's van de mensen die het plegen, een algemeen gevoel dat iets niet klopt, enz. - worden Ponzi-schema's meestal geleid door een aantal zeer briljante zakenlieden die goed op de hoogte zijn van de gebrek aan duurzaamheid van hun regelingen. Deze 10 Ponzi-schema's zijn niet alleen de grootste, maar ook de meest schokkende aller tijden:

Charles Ponzi

Charles Ponzi is de man voor wie de zwendel is genoemd, uiteraard. In de jaren twintig vertelde Ponzi dapper niet alleen, maar BELOOFDE zijn investeerders dat ze binnen 45 korte dagen 50% rendement op hun geld zouden zien. Als ze 90 dagen konden blijven hangen, zouden ze hun oorspronkelijke investering verdubbelen. En wat was deze revolutionaire investering? Internationale postbonnen die Ponzi nooit eens heeft gekocht. Ponzi werd binnen zes maanden miljonair en verdiende $ 15 miljoen. Toen hij een jaar later werd gepakt, kregen zijn arme investeerders slechts $ 5 miljoen terug. Ponzi werd beschuldigd van 86 tellingen van postfraude en veroordeeld tot vijf jaar gevangenisstraf. Terwijl hij in de gevangenis zat, werd hij een tweede keer in Massachusetts vervolgd. Ponzi debatteerde dat dit dubbele bedreiging was, die zijn geval helemaal naar het Hooggerechtshof verzond. SCOTUS veroordeelde hem tot zeven tot negen jaar in de staatsgevangenis. Het is niet verrassend dat, toen Ponzi uit de gevangenis was, hij een andere zwendel had bedacht waarbij hij onroerend goed dat LETTERLIJK onder water verkocht was. Hij werd opnieuw naar de gevangenis gestuurd. Hij stierf in Brazilië, waar hij als vertaler werkte.

Lou Pearlman

Lou Pearlman was een van de grootste en meest succesvolle muziekproducenten van de jaren negentig. Hij stond bekend om het samenstellen en werken met The Backstreet Boys, 'NSYNC' en 'LFO'. Maar de wereld de populairste jongensbands van de jaren negentig geven, was niet alles wat Pearlman van plan was. Hij ontwierp en runde ook een van de langst lopende Ponzi-schema's in de geschiedenis van de Verenigde Staten. Meer dan 20 jaar overtuigde Pearlman zijn beleggers ervan om hun geld te laten zinken in twee bedrijven die alleen op papier bestonden. Hij creëerde nep-financiële overzichten om bankleningen te verkrijgen. Al met al stal Pealman, die zeker vele miljoenen als muziekproducent heeft gemaakt, ook meer dan $ 300 miljoen van zijn investeerders. Pearlman werd veroordeeld voor witwassen, samenzwering en het afleggen van valse verklaringen tijdens een faillissementsprocedure in 2008 en veroordeeld tot 25 jaar gevangenisstraf.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly verdiende zijn plek op deze lijst door bijna 8.000 voornamelijk gepensioneerden of ouderen te ontmaskeren $ 500 miljoen. Wat een perzik, toch? De meeste Ponzi-regelingen laten weinig of niets over om terug te keren naar de slachtoffers, maar in het geval van Kelly had hij miljoenen dollars aan onroerend goed en andere bezittingen. Zijn zwendel bestond uit het creëren van universele huurcontracten die hoge commissies betaalden voor de verkoop van wat in wezen tijdsaandeelinvesteringen waren. Degenen die hebben geïnvesteerd, konden maximaal een week per jaar in de hotelkamers verblijven of die week overbrengen naar een ander bedrijf dat ook eigendom was van Kelly en dat een jaarlijks rendement van 11% bood. Elke investeerder in deze zwendel koos de tweede optie. Kelly was zes jaar lang in federale hechtenis van 2006 tot 2012 en werd onder huisarrest vrijgelaten voor een borgsom van slechts $ 10 miljoen, zodat hij een behandeling voor darmkanker kon ondergaan. Kelly stierf in 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne was de predikant van Greater Ministries International. Hij was een man van God, maar in plaats van onze hemelse Vader te aanbidden, aanbad Payne bij het altaar van de almachtige dollar. De voorganger gebruikte de Schrift om zijn volgelingen te vertellen dat als zij hun geld met hem en zijn kerk investeerden, zij hun investering zouden kunnen verdubbelen. Hij slaagde erin om 18.000 mensen te laten investeren $ 20 miljoen. Hij kwam jaren weg met deze zwendel door cheques te verzilveren die waren geschreven onder de rapportagegrens van de IRS van $ 10.000. Uiteindelijk echter, betrapte de belastingman zich op. Payne probeerde te beweren dat het contante geld geen investering was, maar eerder een geschenk beschermd onder hun eerste wijzigingsrechten als kerk. Payne werd veroordeeld tot 27 jaar cel en zijn vrouw werd veroordeeld tot 13 jaar.

Scott Rothstein

Scott Rothstein heeft de onderscheiding dat hij het grootste Ponzi-plan orkestreert dat de staat Florida ooit heeft gezien en dat op dit moment een gevangenisstraf van 50 jaar uitzit om investeerders af te schrikken $ 1,4 miljard. De voormalige advocaat stond bekend om zijn ongelooflijk opzichtige levensstijl. Hij bezat Bugatti's en andere dure auto's, meer dan 200 luxe horloges, en liet gouden toiletten in zijn huis installeren. Rothstein garandeerde zijn investeerders een rendement van ten minste 20% in drie maanden op de aankoop van gefabriceerde gestructureerde nederzettingen. Begin 2010 pleitte Rothstein schuldig aan vijf federale misdaden. Hij was uitgeschakeld. Tijdens het onderzoek naar zijn activiteiten probeerde zijn vrouw Kim sieraden en andere bezittingen te verbergen en werd daardoor tot 1,5 jaar gevangenisstraf veroordeeld.

Gary Gauthier

Wat is het met deze mannen van "God"? Gary Gauthier organiseerde een radioprogramma in Tampa, Florida genaamd "It's God's Money". Iets zegt me echter dat God er niet zo vriendelijk over zal zijn dat hij heeft gestolen $ 6 miljoen van 38 ouderen woonachtig in de provincies Pinellas, Pasco en Hillsborough.Hij lokte zijn sporen in door zijn toehoorders te vertellen hem te bellen, en op dat moment zou hij een ontmoeting met hen aangaan, waarbij ze beloofden een rendement van 8% tot 40% te behalen op investeringen in onroerend goed. Hij runde zijn Ponzi-schema van 2005 tot 2010. Om meer investeerders binnen te halen, liet hij actuele investeerders een beroep doen op zijn radioshow om te vertellen hoe ze snel rijk werden. Gauthier werd beschuldigd van een aantal misdaden, waaronder afpersing en veiligheidsfraude.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

In 1984 besloot Adriaan Nieuwoudt, een Zuid-Afrikaanse ondernemer, om een ​​schoonheidsproduct op de markt te brengen op basis van een ingrediënt dat te vinden is in de op melk gebaseerde cosmetica van zijn grootmoeder, "kubus" genaamd. Hij verkocht activeringspakketten aan zijn investeerders, die bestond uit een gedroogde plant die hen in staat zou stellen om de melkculturen zelf te laten groeien in het soort thuiswerkzwendel dat in de jaren daarna in populariteit is toegenomen. De investeerders zouden vervolgens de volwassen culturen terug verkopen aan het bedrijf om te worden gebruikt als een ingrediënt voor het schoonheidsproduct. Oh, trouwens, dat schoonheidsproduct bestond niet. Ongeacht hoeveel activatorsets hij verkocht, Nieuwoudt zou er nooit meer dan één in een bepaalde week terug ontvangen. Uiteindelijk sloot de Zuid-Afrikaanse regering hem af door het een illegale loterij te verklaren.

Tom Petters

Tom Petters wist te stelen $ 3,65 miljard in zijn Ponzi-regeling door beleggers te laten financieren met niet-bestaande elektronische goederen om te verkopen aan grote-doos-detailhandelaars die ze niet daadwerkelijk kochten. Petters was een succesvolle zakenman die een aantal bekende bedrijven bezat, waaronder Polaroid en Fingerhut. Zijn legitieme zakelijke belangen maakten hem blijkbaar betrouwbaar voor zijn investeerders. Eind 2009 werd Petters aangeklaagd voor 20 gevallen van fraude, waaronder postfraude, wirefraude en het witwassen van geld. Hij zit een gevangenisstraf van 50 jaar uit in Leavenworth, Kansas. Zijn Ponzi-plan was de grootste fraude in de geschiedenis van de staat Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin is mede-oprichter van EarthLink. Vanaf 1986 runde hij een 15-jarig Ponzi-plan via een investeringsclub die een rendement van 24% beloofde. Hij stal $ 592 miljoen van bijna 800 mensen, werd schuldig bevonden aan 15 tellingen van fraude, samenzwering en het witwassen van geld. Slatkin was ook een Scientology-minister en veel van zijn slachtoffers waren ook scientologen, waaronder nieuwsanker Greta Van Susteren en filmproducent Aryan Bernstein. Slatkin voltooide zijn vonnis en werd in 2013 bevrijd van een tussenwoning.

Bernie Madoff

Natuurlijk is Bernie Madoff de beroemdste van alle Ponzi-intriganten, mogelijk zelfs Charles Ponzi zelf. Hij orkestreerde de grootste fraude in de geschiedenis van de VS, stelen $ 65 miljard van investeerders, resulterend in 11 misdrijfovertuigingen. Madoff leefde een leven van luxe en telde onder zijn investeerders vele beroemde en rijke mensen. Madoffs vermogensbeheerbedrijf begon als een legitiem bedrijf, maar toen Madoff's hebzucht groeide, veranderde hij het hele bedrijf in het voertuig waarmee hij zijn Ponzi-plan leidde. Madoffs zoon Mark werkte met hem samen, maar beweerde niets te weten over de fraude. Hij pleegde echter zelfmoord in december 2010. Madoff werd veroordeeld tot 150 jaar gevangenisstraf - de maximaal mogelijke straf voor zijn misdaden. Hij dient die straf uit in Raleigh, North Carolina.

Sociale zekerheid

Veel mensen houden van grapjes dat het Amerikaanse socialezekerheidsstelsel de grootste Ponzi-regeling aller tijden is. Oppervlakkig gezien ruikt de sociale zekerheid zeker als een Ponzi-regeling. U laat een groep beleggers betalen voor een investering die een vroege afzonderlijke groep investeerders terugbetaalt. Er wordt ook veel gesproken over hoe de sociale zekerheid op een dag opraakt, omdat er te veel babyboomers in het systeem zitten die uiteindelijk het trustfonds zullen uitputten tot een punt waar er geen geld overblijft voor toekomstige generaties om te ontvangen een voordeel.

Als u toevallig lid bent van die toekomstige generatie (waarschijnlijk de meeste mensen die dit artikel lezen), is het gemakkelijk te begrijpen waarom u de sociale zekerheid als een Ponzi-regeling zou beschouwen. De waarheid is, technisch gezien, dat sociale zekerheid GEEN Ponzi-regeling is. Het belangrijkste verschil is dat in een Ponzi-regeling de werkelijke investering een gigantische fraude is. Beleggers denken dat ze investeren in zoiets als onroerend goed, terwijl het geld in feite op iets heel anders uitloopt (vroege investeerders, private jet van de intrigant).

In plaats van te zeggen dat "Sociale Zekerheid op een dag opraakt", zou de meest nauwkeurige uitspraak zijn "na de babyboomers heeft de Sociale Zekerheid een financieringstekort van ongeveer 75 jaar met de huidige schattingen". Er zijn twee manieren om die financieringskloof te dichten: # 1) Verminder de voordelen die gepensioneerden tijdens die periode verdienen of # 2) Verhoog belastingen. Een betere oplossing zou een combinatie van beide zijn.

Plaats Uw Reactie